又被罚!支付行业严监管常态化

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中国人民银行在2020年对第三方支付的严监管仍在继续。

国通星驿两项违法遭央行处罚 责任人同时被罚

 

近日,福建国通星驿网络科技有限公司江西分公司(下称“国通星驿江西分公司”)存在特约商户实名制落实不到位和未按规定设置、发送收单交易信息的违法行为被中国人民银行南昌中心支行行政处罚。具体处罚如下:

 

因特约商户实名制落实不到位,国通星驿江西分公司被罚款人民币3万元;

 

因未按规定设置、发送收单交易信息,国通星驿江西分公司被警告,没收违法所得约7.8万元,罚款人民币50万元;

 

对相关责任人员熊玮警告并罚款人民币5万元。

 

此次罚单,作出行政处罚决定日期为2020年7月13日。

除了此次被罚以外,国通星驿也曾因收单违规、支付违规、反洗钱不力等被罚多次。

 

瑞银信2020年累计被罚已超8600

 

自2020年1月份至今瑞银信连吃央行五张罚单,累计处罚已超8600万,这在支付处罚史上相当罕见。

 

据中国人民银行深圳市中心支行7月7日发布的行政处罚信息显示,深圳瑞银信信息技术有限公司因未按规定建立并落实特约商户资质审核制度;未按规定建立并落实档案管理制度被处罚人民币12万元。

 

据4月29日中国人民银行郑州市中心支行行政处罚公示表显示,深圳瑞银信信息技术有限公司因九项违法违规行为被处罚人民币680.5万元,两名负责人同时被罚,韦洁(时任深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人)罚款人民币11万元;安晨(深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人)罚款9.5万元。

 3月26日瑞银信因五项违法违规被中国人民银行深圳市中心支行处罚人民币6124万元,三名负责人同时被罚。

 

1月10日央行重庆营业管理部公布行政处罚信息显示,深圳瑞银信信息技术有限公司重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为。行政处罚信息显示,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,瑞银信被处以809.5万元罚款,并对相关责任人员共处以15.4万元罚款。

 

同日,据中国人民银行杭州中心支行发布罚单信息显示,深圳瑞银信信息技术有限公司浙江分公司因《违反清算管理规定》根据《中国人民银行法》,给予警告,没收违法所得502.77万元,并处罚款499.46万元。以上罚没款合计人民币1002.23万元。

 

支付行业严监管常态化

央行支付结算司司长谢众此前表示,人民银行将继续大力推动我国非现金支付环境的建设,指导市场主体对企业、居民提供更加安全、便捷、高效的支付产品。同时,持续做好正本清源工作,进一步加大市场监管力度,防范化解金融风险,对各类违规支付行为的整顿处罚绝不手软。

接下来,第三方支付公司被合并、取消也会越来越多。第三方支付行业的野蛮生长期已经结束,监管机构对这一行业正在采取高压整顿,合规化、严监管是必然趋势,而在这过程中必然会淘汰一批第三方支付企业。

 

据统计,从2011年开始,央行陆续向市场发放了270张第三方支付牌照,而随着监管的强化,目前存量的第三方支付牌照已不到240张。监管要求的规范化运营将直接淘汰掉一批问题重重的、屡教不改、重大隐患的第三方支付机构。

 

2020年7月23日 14:01
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